- Если часть активов, например, уже находится в ПИФах
акций (или в акциях, просто купленных через брокера), то
благодаря анализу может выясниться, что долю акций необходимо
сократить, переведя часть денег в другие инструменты. Думаю, вы
понимаете, что для этого лучше выбрать подходящий момент или
воспользоваться одной из
универсальных стратегий.
- Если пассивы, например, в виде кредитов, отбирают у вас
по 18–20% в год, а вы хотели бы отчислять часть ежемесячного дохода в создание капитала, то, скорее всего, вам
придется пожертвовать безопасностью портфеля или
прежде погасить долги.
Оценка объема финансовых потоков
- Периодичность ваших отчислений может повлиять на
вашу инвестиционную стратегию. Если вы собираетесь
это делать каждый месяц, то для вас доступны всевозможные варианты.
- Маленький объем отчислений, например, позволит использовать
ограниченный круг инструментов, но при эффективном распределении ваших
активов все-таки можно создать сбалансированный и диверсифицированный
портфель.
Уровень доходность/риск
- Ваше желание получать ежегодный прирост стоимости
своего портфеля может разбиться о риф высокого уровня
рисков, которые вы закладываете в свои капиталовложения. То есть вы хотите получать большой доход, но при
этом не готовы терпеть высокую степень рисков. Необходимо найти баланс между потребностью в доходе и оптимальным уровнем риска.
- Вы можете снизить риски, не жертвуя уровнем доходности,
благодаря нескольким универсальным стратегиям. Причем
стратегии могут быть как простыми (например, примитивное усреднение),
так и сложными. Сложные стратегии требуют индивидуального подхода,
большего количества времени и наличия навыков.
Безусловно, мы затронули лишь малую часть тем и вопросов,
но, надеюсь, этого было достаточно, чтобы понять следующее:
финансовый анализ напрямую определяет степень успеха ваших
капиталовложений!
На перепутье трех дорог
Первая дорога – провести самостоятельный финансовый анализ. Боюсь, я не смогу рассказать вам, как это сделать (простите
за грубость, но это все равно что сделать анализ своей собственной мочи – слово из песни не выкинуть). Разве что вы обладаете
большим опытом работы в области портфельных инвестиций
или просто даром предвидения.
Второй путь приведет вас к финансовым консультантам
инвестиционных и управляющих компаний. Где-то за деньги, гдето в
подарок за то, что вы стали VIP-клиентами (от 100–200 тысяч долларов в
среднем), вам удастся провести полноценный
финансовый анализ (если заподозрите подвох, то есть вам просто
навязывают какие-либо продукты, бегите оттуда, прихватив
свои сбережения).
Ну и третья – воспользоваться услугами квалифицированных и независимых финансовых консультантов. К сожалению,
последних в России пока немного (может, это и к лучшему, ведь
шарлатанов в этой области хоть отбавляй). Заплатив от 20 до
200 долларов за час, вы сможете получить полноценно составленный финансовый план (не скупитесь, эти деньги вы должны
отбить в первый же год при условии, что нашли действительно
хорошего специалиста). В случае если вы найдете более дешевый тарифный план на данный вид услуг, сто раз подумайте,
почему высококвалифицированный консультант оценивает
свою работу в 10 долларов за час.
|
